Ст. 28. Повноваження Національного банку України у сфері державного регулювання ринків небанківських фінансових послуг

1. Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, у межах своєї компетенції:

1) розробляє і затверджує нормативно-правові акти, обов'язкові до виконання центральними та місцевими органами виконавчої влади, органами місцевого самоврядування, учасниками ринків фінансових послуг, їх об'єднаннями, контролює їх виконання;

2) здійснює реєстрацію та веде Державний реєстр фінансових установ, а у визначених ним випадках - реєстри осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги; { Пункт 2 частини першої статті 28 в редакції Закону N 3462-VI ( 3462-17 ) від 02.06.2011 }

3) видає фінансовим установам відповідно до законів з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг відповідні дозволи, а також ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг та затверджує умови провадження діяльності з надання фінансових послуг, здійснення яких потребує відповідної ліцензії чи дозволу, та порядок контролю за їх додержанням; ( Пункт 3 частини першої статті 28 в редакції Закону N 3201-IV ( 3201-15 ) від 15.12.2005 )

4) установлює обов'язкові критерії і нормативи достатності капіталу та платоспроможності, ліквідності, прибутковості, якості активів та ризиковості операцій, додержання правил надання фінансових послуг та інші показники і вимоги, що обмежують ризики за операціями з фінансовими активами; { Пункт 4 частини першої статті 28 в редакції Закону N 3462-VI ( 3462-17 ) від 02.06.2011 }

5) за погодженням Кабінету Міністрів України встановлює розмір плати за реєстрацію документів та видачу ліцензій (їх дублікатів), а також за реєстрацію осіб, які не є фінансовими установами, але мають право надавати окремі фінансові послуги; { Пункт 5 частини першої статті 28 в редакції Закону N 3462-VI ( 3462-17 ) від 02.06.2011 }

6) надає інформацію за запитами юридичних осіб, надає висновки про віднесення операцій до фінансових послуг; { Пункт 6 частини першої статті 28 в редакції Закону N 3462-VI ( 3462-17 ) від 02.06.2011 }

7) встановлює обмеження на суміщення надання певних видів фінансових послуг;

8) здійснює контроль за достовірністю інформації, що надається учасниками ринку фінансових послуг;

9) проводить самостійно чи разом з іншими державними органами перевірку діяльності учасників ринків фінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг); { Пункт 9 частини першої статті 28 в редакції Закону N 3462-VI ( 3462-17 ) від 02.06.2011 }

10) у разі порушення законодавства про фінансові послуги, нормативно-правових актів національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, застосовує заходи впливу та накладає адміністративні стягнення;

11) звертається до суду та господарського суду з позовами (заявами) у зв'язку з порушенням законодавства України про фінансові послуги;

12) надсилає фінансовим установам та саморегулівним організаціям обов'язкові до виконання розпорядження про усунення порушень законодавства про фінансові послуги та вимагає надання необхідних документів;

13) надсилає матеріали в правоохоронні органи стосовно фактів правопорушень, що стали відомі під час проведення перевірок;

14) надсилає органам Антимонопольного комітету України матеріали у разі виявлення порушень законодавства про захист економічної конкуренції; { Пункт 14 частини першої статті 28 в редакції Закону N 3462-VI ( 3462-17 ) від 02.06.2011 }

15) вимагає скликання зборів учасників фінансової установи;

16) здійснює моніторинг руху капіталу в Україну та за її межі через ринки фінансових послуг;

17) встановлює вимоги щодо програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання фінансових установ, пов'язаного з наданням фінансових послуг;

18) встановлює порядок розкриття інформації та складання звітності учасниками ринків фінансових послуг відповідно до законодавства України;

19) визначає професійні вимоги до керівників, головних бухгалтерів (осіб, відповідальних за ведення бухгалтерського обліку, в тому числі на підставі договорів) фінансових установ та може вимагати звільнення з посад осіб, що не відповідають встановленим вимогам для зайняття таких посад, або розірвання відповідних договорів; { Пункт 19 частини першої статті 28 в редакції Закону N 3462-VI ( 3462-17 ) від 02.06.2011 }

20) погоджує відповідно до законів з питань регулювання окремих ринків фінансових послуг документи фінансових установ, що визначають вимоги щодо надання фінансових послуг; { Частину першу статті 28 доповнено пунктом 20 згідно із Законом N 3201-IV ( 3201-15 ) від 15.12.2005 }

21) щокварталу розраховує середньозважений показник зміни чистої вартості одиниці пенсійних активів та оприлюднює таку інформацію в установленому ним порядку; { Частину першу статті 28 доповнено пунктом 21 згідно із Законом N 3668-VI ( 3668-17 ) від 08.07.2011 }

22) оприлюднює в установленому ним порядку перелік недержавних пенсійних фондів - суб'єктів другого рівня системи пенсійного забезпечення, яким видана ліцензія на надання послуг у накопичувальній системі пенсійного страхування; { Частину першу статті 28 доповнено пунктом 22 згідно із Законом N 3668-VI ( 3668-17 ) від 08.07.2011 }

23) порушує за погодженням з Державною Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку перед радою недержавного пенсійного фонду - суб'єкта другого рівня системи пенсійного забезпечення питання щодо заміни особи, яка здійснює управління пенсійними активами накопичувальної системи загальнообов'язкового державного пенсійного страхування такого фонду, у разі якщо в результаті діяльності такої особи зміна чистої вартості одиниці пенсійних активів накопичувальної системи загальнообов'язкового державного пенсійного страхування у пенсійному фонді зменшилася протягом останнього року більш як на 10 відсотків; { Частину першу статті 28 доповнено пунктом 23 згідно із Законом N 3668-VI ( 3668-17 ) від 08.07.2011 }

24) встановлює форму та вимоги до інформації про накопичувальну систему загальнообов'язкового державного пенсійного страхування, яка підлягає оприлюдненню, та визначає порядок її оприлюднення; { Частину першу статті 28 доповнено пунктом 24 згідно із Законом N 3668-VI ( 3668-17 ) від 08.07.2011 }

25) оприлюднює інформацію про страхові організації, які здійснюють страхування довічних пенсій за рахунок коштів накопичувальної системи загальнообов'язкового державного пенсійного страхування, у тому числі показники, що застосовуються ними для розрахунку довічних пенсій; { Частину першу статті 28 доповнено пунктом 25 згідно із Законом N 3668-VI ( 3668-17 ) від 08.07.2011 }

21) установлює умови та порядок проведення внутрішнього аудиту (контролю) у фінансових установах; { Частину першу статті 28 доповнено пунктом 21 згідно із Законом N 3462-VI ( 3462-17 ) від 02.06.2011 }

22) установлює порядок погодження відповідно до цього Закону набуття або збільшення істотної участі у фінансовій установі. { Частину першу статті 28 доповнено пунктом 22 згідно із Законом N 3462-VI ( 3462-17 ) від 02.06.2011 }

2. Рішення, прийняті національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, з питань оцінки ефективності та координації діяльності з регулювання і нагляду за окремими ринками фінансових послуг є обов'язковими до виконання всіма членами цієї комісії.

{ Частина друга статті 28 в редакції Закону N 3610-VI ( 3610-17 ) від 07.07.2011 }

3. Нормативно-правові акти національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, які відповідно до закону є регуляторними актами, розробляються, розглядаються, приймаються та оприлюднюються з урахуванням вимог Закону України "Про засади державної регуляторної політики у сфері господарської діяльності" ( 1160-15 ).

Проекти актів національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, що мають ознаки регуляторного акта, але на які не поширюється дія Закону України "Про засади державної регуляторної політики у сфері господарської діяльності" ( 1160-15 ), оприлюднюються з метою одержання зауважень і пропозицій від фізичних та юридичних осіб, їх об'єднань у порядку та спосіб, що передбачені Законом України "Про засади державної регуляторної політики у сфері господарської діяльності". Строк, протягом якого приймаються зауваження та пропозиції, встановлюється національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, та не може становити менше ніж десять робочих днів з дня, наступного за днем оприлюднення проекту акта. Усі зауваження і пропозиції щодо проекту нормативно-правового акта, одержані протягом установленого строку, підлягають обов’язковому розгляду національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг. За результатами такого розгляду національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, повністю або частково враховує одержані зауваження і пропозиції або мотивовано їх відхиляє. Інформація про результати розгляду зауважень та пропозицій підлягає обов'язковому оприлюдненню на офіційному веб-сайті національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, протягом п'яти робочих днів з дня, наступного за днем такого розгляду. { Частину третю статті 28 доповнено абзацом згідно із Законом N 5212-VI ( 5212-17 ) від 06.09.2012 }

Нормативно-правові акти національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, підлягають державній реєстрації Міністерством юстиції України. { Частину третю статті 28 доповнено абзацом згідно із Законом N 5212-VI ( 5212-17 ) від 06.09.2012 }

{ Статтю 28 доповнено частиною третьою згідно із Законом N 2388-VI ( 2388-17 ) від 01.07.2010 }