Ст. 73. Заходи впливу

У разі порушення банками або іншими особами, які можуть бути об'єктом об’єктом перевірки Національного банку України відповідно до цього Закону, банківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України, його вимог, встановлених відповідно до статті 66 цього Закону Закону, або здійснення ризикової діяльності, що яка загрожує інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, Національний банк України адекватно вчиненому порушенню або рівню такої загрози має право застосувати заходи впливу, до яких відносяться: належать: { Абзац перший частини першої статті 73 із змінами, внесеними згідно із Законом N 3024-VI ( 3024-17 ) від 15.02.2011; в редакції Закону N 4452-VI ( 4452-17 ) від 15.02.2011 23.02.2012 }

1) письмове застереження щодо припинення порушення та вжиття необхідних заходів для виправлення ситуації, зменшення невиправданих витрат банку, обмеження невиправдано високих процентних виплат за залученими коштами, зменшення чи відчуження неефективних інвестицій;

1) письмове застереження;

2) скликання загальних зборів учасників, спостережної ради банку, правління (ради директорів) банку для прийняття програми фінансового оздоровлення банку або плану реорганізації банку;

{ Пункт 1 частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI ( 4452-17 ) від 23.02.2012 }

3) укладення письмової угоди з банком, за якою банк чи визначена угодою особа зобов'язується вжити заходів для усунення порушень, поліпшення фінансового стану банку тощо;

2) скликання загальних зборів учасників, спостережної ради банку, правління (ради директорів) банку;

4) видати розпорядження щодо:

{ Пункт 2 частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI ( 4452-17 ) від 23.02.2012 }

а) зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі;

3) укладення письмової угоди з банком, за якою банк чи визначена угодою особа зобов'язується вжити заходів для усунення порушень, поліпшення фінансового стану банку, підвищення ефективності функціонування та/або адекватності системи управління ризиками тощо;

б) встановлення для банку підвищених економічних нормативів;

{ Пункт 3 частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI ( 4452-17 ) від 23.02.2012 }

в) підвищення резервів на покриття можливих збитків за кредитами та іншими активами;

4) зупинення виплати дивідендів чи розподілу капіталу в будь-якій іншій формі;

г) обмеження, зупинення чи припинення здійснення окремих видів здійснюваних банком операцій з високим рівнем ризику;

{ Пункт 4 частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI ( 4452-17 ) від 23.02.2012 }

д) заборони надавати бланкові кредити;

5) встановлення для банку підвищених економічних нормативів; { Пункт частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI ( 4452-17 ) від 23.02.2012 }

е) накладення штрафів на:

6) підвищення резервів на покриття можливих збитків за кредитами та іншими активами;

керівників банків у розмірі до ста неоподатковуваних мінімумів доходів громадян;

{ Пункт частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI ( 4452-17 ) від 23.02.2012 }

банки відповідно до положень, затверджених Правлінням Національного банку України, але у розмірі не більше одного відсотка від суми зареєстрованого статутного капіталу; { Абзац третій підпункту "е" пункту 4 частини першої статті 73 із змінами, внесеними згідно із Законом N 3024-VI ( 3024-17 ) від 15.02.2011 }

7) обмеження, зупинення чи припинення здійснення окремих видів здійснюваних банком операцій;

власників істотної участі в банку у разі порушення ними вимог статті 34 цього Закону щодо порядку набуття або збільшення істотної участі в банку в розмірі 10 відсотків від набутої (збільшеної) частки; { Підпункт "е" пункту 4 частини першої статті 73 доповнено абзацом четвертим згідно із Законом N 3024-VI ( 3024-17 ) від 15.02.2011 }

{ Пункт частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI ( 4452-17 ) від 23.02.2012 }

є) тимчасової, до усунення порушення, заборони власнику істотної участі в банку використовувати право голосу придбаних акцій (паїв); { Підпункт "є" пункту 4 частини першої статті 73 із змінами, внесеними згідно із Законом N 3024-VI ( 3024-17 ) від 15.02.2011 }

8) заборона надавати бланкові кредити;

ж) тимчасового, до усунення порушення, відсторонення посадової особи банку від посади; { Підпункт "ж" пункту 4 частини першої статті 73 із змінами, внесеними згідно із Законом N 3024-VI ( 3024-17 ) від 15.02.2011 }

{ Пункт частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI ( 4452-17 ) від 23.02.2012 }

з) примусової реорганізації банку; { Підпункт "з" пункту 4 частини першої статті 73 в редакції Закону N 639-VI ( 639-17 ) від 31.10.2008 - зміни діють не пізніше ніж до 1 січня 2011 року }

9) накладення штрафів на:

и) призначення тимчасової адміністрації.

керівника банку у розмірі до ста неоподатковуваних мінімумів доходів громадян;

У разі порушення цього Закону чи нормативно-правових актів Національного банку України, що спричинило значну втрату активів або доходів, і настанні ознак неплатоспроможності банку Національний банк України має право відкликати ліцензію та ініціювати процедуру ліквідації банку згідно з положеннями цього Закону.

банк відповідно до положень, затверджених Правлінням Національного банку України, але у розмірі не більш як 1 відсоток суми зареєстрованого статутного капіталу;

Національний банк у випадку, визначеному у підпункті "є" пункту 4 частини першої цієї статті, призначає довірену особу, якій передається право голосу щодо цих акцій (паїв) і право будь-яким чином брати участь в управлінні банком.

власників істотної участі у банку в разі порушення ними вимог статті 34 цього Закону щодо порядку набуття або збільшення істотної участі в банку у розмірі до 10 відсотків придбаної (збільшеної) частки;

{ Частина третя Пункт частини першої статті 73 в редакції Закону N 3024-VI 4452-VI ( 3024-17 4452-17 ) від 15.02.2011 23.02.2012 }

10) тимчасова, до усунення порушення, заборона використання власником істотної участі в банку права голосу придбаних акцій (паїв);

{ Пункт частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI ( 4452-17 ) від 23.02.2012 }

11) тимчасове, до усунення порушення, відсторонення посадової особи банку від посади;

{ Пункт частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI ( 4452-17 ) від 23.02.2012 }

12) віднесення банку до категорії проблемного або неплатоспроможного;

{ Пункт частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI ( 4452-17 ) від 23.02.2012 }

13) відкликання банківської ліцензії та ліквідація банку.

{ Пункт частини першої статті 73 в редакції Закону N 4452-VI ( 4452-17 ) від 23.02.2012 }

{ Частину другу статті 73 виключено на підставі Закону N 4452-VI ( 4452-17 ) від 23.02.2012 }

Національний банк у випадку, визначеному у пункті 10 частини першої цієї статті, призначає довірену особу, якій передається право голосу щодо цих акцій (паїв) і право будь-яким чином брати участь в управлінні банком.

{ Частина третя статті 73 в редакції Закону N 3024-VI ( 3024-17 ) від 15.02.2011; із змінами, внесеними згідно із Законом N 4452-VI ( 4452-17 ) від 23.02.2012 }

Національний банк України не має права призначати довіреною особою особу, яка є власником істотної участі в цьому банку.

{ Частина статті 73 в редакції Закону N 3024-VI ( 3024-17 ) від 15.02.2011 }

Довірена особа зобов'язана під час голосування діяти в інтересах кваліфікованого та зваженого управління банком. Довірена особа зобов'язана протягом усього часу, упродовж якого вона зберігає свій статус, відповідати вимогам, установленим цим Законом та нормативно-правовими актами Національного банку України щодо бездоганної ділової репутації.

{ Частина статті 73 в редакції Закону N 3024-VI ( 3024-17 ) від 15.02.2011 }

Особу, яку на підставі розпорядження Національного банку України було відсторонено від посади або якій тимчасово заборонено користуватися правом голосу придбаних акцій (паїв), може бути поновлено на посаді або відновлено у використанні права голосу придбаних акцій (паїв) лише на підставі попереднього дозволу Національного банку України.

Рішення Національного банку України щодо призначення тимчасової адміністрації є виконавчим документом.

{ Частину сьому статті 73 виключено на підставі Закону N 4452-VI ( 4452-17 ) від 23.02.2012 }

Національний банк України в разі порушення банківською групою, відповідальною особою банківської групи, іншими учасниками банківської групи вимог цього Закону, нормативно-правових актів Національного банку України, здійснення ризикової діяльності, яка загрожує інтересам вкладників банку, наявності структури банківської групи, що унеможливлює здійснення нагляду на консолідованій основі, має право застосувати заходи впливу адекватно вчиненому порушенню, передбачені частиною першою цієї статті та/або будь-які зазначені нижче:

1) установлення для банківської групи підвищених економічних нормативів, лімітів та обмежень щодо здійснення окремих видів операцій;

2) заборона проведення операцій між банком та іншими учасниками банківської групи;

3) вимога до банку щодо відчуження часток участі в статутному капіталі дочірніх компаній, асоційованих компаній, які є членами банківської групи, розірвання угод, на підставі яких, за відсутності формального володіння, здійснюється вирішальний вплив на управління та/або діяльність цих осіб.

{ Статтю 73 доповнено частиною восьмою згідно із Законом N 3394-VI ( 3394-17 ) від 19.05.2011 }

Національний банк України в разі порушення небанківськими фінансовими установами, що входять до складу банківської групи, вимог цього Закону, нормативно-правових актів Національного банку України має право звернутися до державних органів, що здійснюють нагляд за такими особами, щодо вжиття до цих осіб адекватних заходів впливу.

{ Статтю 73 доповнено частиною дев'ятою згідно із Законом N 3394-VI ( 3394-17 ) від 19.05.2011 }