Банкам забороняється вступати в договірні відносини з анонімними особами.
Банки зобов'язані ідентифікувати усіх осіб, які здійснюють значні та/або сумнівні операції.
Значними є операції, якщо безготівкові розрахунки за угодами на суми, що перевищують еквівалент 50 000 євро, або угоди з готівкою на суми, що перевищують еквівалент 10 000 євро за офіційним курсом гривні до іноземної валюти, встановленим Національним банком України:
Сумнівними є операції, що мають такі ознаки:
1) операція здійснюється при незвичних або невиправдано заплутаних умовах;
2) операція не є економічно виправданою або суперечить законодавству України.
Банки зобов'язані ідентифікувати осіб, які здійснюють розрахунки за угодами на суму нижчу, ніж зазначено у частині третій цієї статті, якщо угода явно пов'язана з іншою угодою і загальна сума оплати за цими угодами перевищує встановлену межу або у разі обгрунтованої підозри в тому, що кошти набуті злочинним шляхом.
При цьому з метою запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, інформація про ідентифікацію осіб та фінансові операції, які вони здійснили, повідомляється спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу. ( Частина шоста статті 64 в редакції Закону N 249-IV ( 249-15 ) від 28.11.2002 - набирає чинності 11.06.2003 року )
Ідентифікація особи не є обов'язковою:
1) у разі здійснення її працівниками, які регулярно здійснюють операції від імені клієнта і раніше були ідентифіковані;
2) у разі здійснення угод між банками.