Інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи або стала відомою третім особам при наданні послуг банку, банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею.
{Частина перша статті 60 із змінами, внесеними згідно із Законом № 3024-VI від 15.02.2011 ; в редакції Закону № 1587-IX від 30.06.2021 }
Банківською таємницею, зокрема, є:
1) відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України;
{Пункт 1 частини другої статті 60 в редакції Закону № 997-V від 27.04.2007 }
2) інформація про операції, які були проведені на користь чи за дорученням клієнта, здійснені вчинені ним угоди;правочини;
{Пункт 2 частини другої статті 60 в редакції Закону № 1587-IX від 30.06.2021 }
3) фінансово-економічний стан клієнтів;
4) системи охорони банку та клієнтів;
4) інформація про організацію та здійснення охорони банку та осіб, які перебувають у приміщеннях банку;
{Пункт 4 частини другої статті 60 в редакції Закону № 1587-IX від 30.06.2021 }
5) інформація про організаційно-правову структуру юридичної особи - клієнта, її керівників, напрями діяльності;
6) відомості стосовно комерційної діяльності клієнтів чи комерційної таємниці, будь-якого проекту, винаходів, зразків продукції та інша комерційна інформація;
7) інформація щодо звітності по окремому банку, за винятком тієї, що підлягає опублікуванню;
8) коди, що використовуються банками для захисту інформації;
9) інформація про фізичну особу, яка має намір укласти договір про споживчий кредит, отримана під час оцінки її кредитоспроможності.кредитоспроможності;
{Частину другу статті 60 доповнено пунктом 9 згідно із Законом № 1734-VIII від 15.11.2016 }
Інформація про банки чи клієнтів, що збирається під час проведення банківського та валютного нагляду, становить банківську таємницю.
10) інформація про організацію та здійснення інкасації коштів та/або перевезення валютних цінностей;
{Частина третя {Частину другу статті 60 із змінами, внесеними доповнено пунктом 10 згідно із Законом № 2473-VIII 1587-IX від 21.06.2018 30.06.2021 }
Інформація про банки чи клієнтів, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави для використання з метою банківського нагляду або запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, чи фінансуванню тероризму, становить банківську таємницю.
11) інформація про банки чи клієнтів банків, що збирається від банків під час здійснення банківського нагляду, валютного нагляду, нагляду (оверсайту) платіжних систем та систем розрахунків, а також нагляду у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення;
{Статтю {Частину другу статті 60 доповнено новою частиною пунктом 11 згідно із Законом № 3024-VI 1587-IX від 15.02.2011 30.06.2021 }
Положення цієї статті не поширюються на інформацію, яка підлягає опублікуванню. Перелік інформації, що підлягає обов'язковому опублікуванню, встановлюється Національним банком України та додатково самим банком на його розсуд.
12) інформація про банки чи клієнтів банків, отримана Національним банком України відповідно до міжнародного договору або за принципом взаємності від органу банківського нагляду іншої держави;
{Частина {Частину другу статті 60 із змінами, внесеними доповнено пунктом 12 згідно із Законом № 2478-VI 1587-IX від 09.07.2010 30.06.2021 }
13) рішення Національного банку України про застосування заходів впливу, крім рішень про накладення штрафів, про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
{Частину другу статті 60 доповнено пунктом 13 згідно із Законом № 1587-IX від 30.06.2021 }
{Частину третю статті 60 виключено на підставі Закону № 1587-IX від 30.06.2021 }
{Частину четверту статті 60 виключено на підставі Закону № 1587-IX від 30.06.2021 }
Положення частин першої і другої цієї статті не поширюються:
на інформацію, що підлягає обов’язковому опублікуванню. Перелік інформації, що підлягає обов’язковому опублікуванню, встановлюється Національним банком України;
на відомості про боржників, які є пов’язаними з банком особами, що прострочили виконання зобов’язань (за основною сумою та процентами) перед банком на строк понад 180 днів, а також про вимоги банків до таких боржників, а щодо банку, процедура ліквідації якого розпочата відповідно до Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", - на відомості про всіх боржників, які, за даними бухгалтерського обліку банку, прострочили виконання зобов’язань (за основною сумою та процентами) перед таким банком незалежно від строку прострочення.
{Частина статті 60 із змінами, внесеними згідно із Законом № 2478-VI від 09.07.2010 ; в редакції Закону № 1587-IX від 30.06.2021 }
Інформація з системи депозитарного обліку, що знаходиться у володінні Національного банку України та банків як учасників депозитарної системи України, не є банківською таємницею. Розкриття та захист інформації, що міститься в системі депозитарного обліку, здійснюється Національним банком України та банками на підставі та в порядку, встановлених законом про депозитарну систему України.
{Частина статті 60 в редакції Закону № 1587-IX від 30.06.2021 }
Національний банк України видає нормативно-правові акти з питань зберігання, захисту, використання та розкриття інформації, що становить банківську таємницю, та надає роз'яснення щодо застосування таких актів.
{Статтю 60 доповнено частиною згідно із Законом № 3163-IV від 01.12.2005 }
Положення інших законів України щодо обсягу та порядку розкриття інформації, що становить банківську таємницю, діють у частині, що не суперечить цьому Закону.
{Статтю 60 доповнено частиною восьмою згідно із Законом № 1587-IX від 30.06.2021 }