Ст. 58. Відповідальність банку за своїми зобов'язаннями

Чинна редакція від 05.08.2021 · Закон набрав чинності 17.01.2001

Розділ III. КАПІТАЛ, УПРАВЛІННЯ, ВИМОГИ ДО ДІЯЛЬНОСТІ БАНКІВ → Підрозділ в. нутрішнього аудиту за результатами проведених перевірок готує та подає раді банку звіти і пропозиції щодо усунення виявлених порушень → Глава 9. ВІДНОСИНИ БАНКУ З КЛІЄНТАМИ

Банк відповідає за своїми зобов'язаннями всім своїм майном відповідно до законодавства.

Банк не відповідає за невиконання або несвоєчасне виконання зобов’язань у разі прийняття Національним банком України рішення про запровадження обмежень на діяльність банків, зупинення операцій по рахунках.

{Частина друга статті 58 із змінами, внесеними згідно із Законами № 4452-VI від 23.02.2012 , № 78-VIII від 28.12.2014 ; в редакції Закону № 1587-IX від 30.06.2021 }

Учасники банку відповідають за зобов'язаннями банку згідно із законами України та статутом банку.

Власники істотної участі зобов'язані вживати своєчасних заходів для запобігання настання неплатоспроможності банку.

{Статтю 58 доповнено частиною четвертою згідно із Законом № 1617-VI від 24.07.2009 ; із змінами, внесеними згідно із Законом № 4452-VI від 23.02.2012 }

Пов’язана з банком особа за порушення вимог законодавства, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку України, здійснення ризикових операцій, які загрожують інтересам вкладників чи інших кредиторів банку, або доведення банку до неплатоспроможності несе цивільно-правову, адміністративну та кримінальну відповідальність.

{Статтю 58 доповнено частиною п'ятою згідно із Законом № 1617-VI від 24.07.2009 ; в редакції Законів № 4452-VI від 23.02.2012 , № 218-VIII від 02.03.2015 }

Пов’язана з банком особа, дії або бездіяльність якої призвели до завдання банку шкоди з її вини, несе відповідальність своїм майном. Якщо внаслідок дій або бездіяльності пов’язаної з банком особи банку завдано шкоди, а інша пов’язана з банком особа внаслідок таких дій або бездіяльності прямо або опосередковано отримала майнову вигоду, такі особи несуть солідарну відповідальність за завдану банку шкоду.

{Частина статті 58 в редакції Законів № 4452-VI від 23.02.2012 , № 218-VIII від 02.03.2015 }

Редакції цієї статті

Тут лише ті дати, коли змінився текст саме цієї статті: редакції акта, які її не торкнулися, у список не потрапляють. Інколи зміна стосується не самої норми, а лише приміток про внесення змін — сторінка порівняння каже про це прямо.

Правові позиції Верховного Суду

Позовні вимоги Фонду до пов'язаних із банком осіб — посадових осіб органів управління банку — мають розглядатися разом в одній справі, оскільки встановлення повного складу правопорушення та оцінка впливу банківських операцій на платоспроможність банку вимагають системного аналізу сукупності дій і операцій, які не можна розглядати окремо.

Правовідносини: про об'єднання позовних вимог у справах про відшкодування шкоди банку, спричиненої діями/бездіяльністю керівників

9.15. Кожна кредитна операція є самостійним правовідношенням, що є підставою для виникнення у сторін цього правовідношення цивільних прав і обов`язків. Наявні порушення, які були допущені як під час укладення відповідного кредитного договору, так і при його виконанні, утворюють окремий склад цивільно-правового правовідношення, що характеризуються самостійними цивільно-правовими наслідками.…

Об'єднана палата ВС, постанова від 18.08.2023 у справі № 910/21280/21, п. 9.15, 9.16, 9.22 · цитують у 31 рішеннях · текст рішення

Якщо шкода банку виражена в зниженні чистих активів і втратою платоспроможності внаслідок недотримання вимог законодавства або невжиття заходів, розмір шкоди визначається розміром недостатності майна банку для задоволення вимог усіх кредиторів, якщо не доведений більший розмір шкоди.

Правовідносини: спори про визначення розміру шкоди, завданої банку діями/бездіяльністю пов’язаних осіб чи посадових осіб

Велика Палата Верховного Суду також звертає увагу, що відповідно до частини шостої статті 58 Закону України «Про банки і банківську діяльність» пов`язана з банком особа, дії або бездіяльність якої призвели до завдання банку шкоди з її вини, несе відповідальність своїм майном; якщо внаслідок дій або бездіяльності пов`язаної з банком особи банку завдано шкоди, а інша пов`язана з банком особа внаслідок таких дій або бездіяльності прямо або опосередковано отримала майнову вигоду, такі особи несуть солідарну відповідальність за завдану банку шкоду. Зазначена норма встановлює солідарну відповідальність пов`язаних з банком осіб перед банком за завдану йому шкоду.…

КЦС ВС (колегія — висновок не обов'язковий), постанова від 08.11.2023 у справі № 761/42030/21 · цитують у 880 рішеннях · текст рішення

Покладення відповідальності на власників істотної участі та керівників банку за зобов’язаннями банку не є автоматичним; позивач має довести факт заподіяння шкоди діями або бездіяльністю цих осіб, розмір шкоди, причинно‑наслідковий зв’язок між їх діями/бездіяльністю та збитками банку та наявність їх вини.

Правовідносини: відшкодування збитків кредиторам/вкладникам за рахунок майна власників істотної участі та керівників банку

61. Частиною п`ятою статті 52 Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» в редакції, чинній станом на момент віднесення ПАТ «КБ «Надра» до категорії неплатоспроможних, передбачене право Фонду звернутися з вимогою до власників істотної участі, контролерів та керівників банку про задоволення за рахунок їх майна частини вимог кредиторів банку в разі, якщо дії чи бездіяльність таких осіб призвели до понесення банком збитків та/або завдання шкоди інтересам вкладників та інших кредиторів банку. 62.…

КЦС ВС (колегія — висновок не обов'язковий), постанова від 26.06.2019 у справі № 757/172/16-ц, п. 61, 63, 64, 65 · цитують у 316 рішеннях · текст рішення

Відповідальність власників істотної участі за зобов’язаннями банку не є автоматичною; для її покладення відповідно до ст.58 Закону «Про банки і банківську діяльність» необхідно довести наявність істотної участі, протиправного діяння, шкоди, причинно-наслідкового зв’язку між діянням і шкодою та вину учасника істотної участі; відсутність хоча б одного з цих елементів виключає цивільну відповідальність.

Правовідносини: питання стягнення збитків з власників істотної участі в банку; цивільна відповідальність акціонерів/власників

Для застосування такої міри відповідальності, як відшкодування збитків, потрібна наявність усіх елементів складу цивільного правопорушення: 1) порушення боржником зобов`язання, що випливає з договору; 2) збитків та їх розміру; 3) причинного зв`язку між порушенням стороною зобов`язання, що випливає з договору, та збитками; 4) вини порушника зобов`язання.…

КЦС ВС (колегія — висновок не обов'язковий), постанова від 05.06.2019 у справі № 757/21639/15-ц · цитують у 73 рішеннях · текст рішення

Тезу сформульовано автоматично за мотивувальною частиною рішення; цитата наведена дослівно з тексту, а посилання веде рівно в той абзац, з якого її взято.