Для цілей цього Меморандуму:
(a) "банківська організація" означає:
в Китайській Народній Республіці (КНР) - підприємство-юридичну особу, яка заснована з метою залучення депозитів від фізичних осіб, видачі кредитів, проведення розрахунків та ведення іншого діяльності у відповідності до Закону про комерційні банки Китайської Народної Республіки і Закону про компанії Китайської Народної Республіки;
в Україні - юридичну особу, яка має виключне право на підставі ліцензії Національного банку України здійснювати у сукупності такі операції: залучення у вклади грошових коштів фізичних і юридичних осіб та розміщення зазначених коштів від свого імені, на власних умовах та на власний ризик, відкриття і ведення банківських рахунків фізичних та юридичних осіб у відповідності до Закону України "Про банки і банківську діяльність" ( 2121-14 );
(b) "закордонна установа" - закордонна філія (відділення), дочірнє підприємство чи представництво банківської організації;
(c) "закордонна філія (відділення)" - філія (відділення) банківської організації країни походження, створена у країні розташування;
(d) "закордонне дочірнє підприємство" - дочірнє підприємство банківської організації країни походження, засноване (придбане) у країні розташування;
(e) термін "суттєві питання нагляду" охоплює питання, які відносяться до (i) того, чи ведуться операції банківської організації безпечним, належним та ретельним чином, та чи відповідають вони по суті прийнятним стандартам обачності; (ii) чи не було свідчень істотного порушення закону; або (iii) подій, котрі могли б завдати суттєво несприятливого впливу фінансовій стабільності банківських організацій в юрисдикції іншого органу. Суттєві питання нагляду, які описані тут, включатимуть питання, що випливають також з дій афілійованих чи асоційованих компаній банківської організації.