Адресати
Цю Директиву адресовано державам-членам.
ДОДАТОК I
ВИМОГИ ДО МІНІМАЛЬНОГО РІВНЯ ПРОФЕСІЙНИХ ЗНАНЬ ТА КОМПЕТЕНТНОСТІ
(як зазначено у статті 10(2)
I Ризики щодо видів страхування, інших ніж страхування життя, віднесені до класів 1-18 у частині A додатка I до Директиви 2009/138/ЄС:
(a) мінімальні необхідні знання умов і положень пропонованих полісів, у тому числі додаткові ризики, покриті такими полісами;
(b) мінімальні необхідні знання застосовного законодавства, що регулює розповсюдження страхових продуктів, таких як законодавство про захист прав споживачів, відповідне податкове законодавство та відповідне соціальне та трудове законодавство;
(c) мінімальні необхідні знання щодо врегулювання претензій;
(d) мінімальні необхідні знання щодо врегулювання скарг;
(e) мінімальні необхідні знання щодо оцінювання потреб клієнтів;
(f) мінімальні необхідні знання ринку страхування;
(g) мінімальні необхідні знання стандартів ділової етики; та
(h) мінімальна необхідна фінансова компетентність.
II Інвестиційні продукти на основі страхування:
(a) мінімальні необхідні знання щодо інвестиційних продуктів на основі страхування, у тому числі умов і положень та чистих страхових премій, та, якщо застосовно, гарантованих і негарантованих виплат;
(b) мінімальні необхідні знання щодо переваг і недоліків різних варіантів інвестицій для держателів полісів;
(c) мінімальні необхідні знання щодо фінансових ризиків, які несуть держателі полісів;
(d) мінімальні необхідні знання щодо полісів, що охоплюють ризики страхування життя, та інші ощадні продукти;
(e) мінімальні необхідні знання щодо організації та виплат, гарантованих пенсійною системою;
(f) мінімальні необхідні знання застосовного законодавства, що регулює розповсюдження страхових продуктів, таких як законодавство про захист прав споживачів та відповідне податкове законодавство;
(g) мінімальні необхідні знання ринку страхування та ринку ощадних продуктів;
(h) мінімальні необхідні знання щодо врегулювання скарг;
(i) мінімальні необхідні знання щодо оцінювання потреб клієнтів;
(j) управління конфліктами інтересів;
(k) мінімальні необхідні знання стандартів ділової етики; та
(l) мінімальна необхідна фінансова компетентність.
III Ризики страхування життя, що класифікуються у додатку II до Директиви 2009/138/ЄС:
(a) мінімальні необхідні знання щодо полісів, у тому числі умов, положень, гарантованих виплат та, якщо застосовно, додаткових ризиків;
(b) мінімальні необхідні знання щодо організації та виплат, гарантованих пенсійною системою відповідної держави-члена;
(c) мінімальні необхідні знання застосовного законодавства у сфері договорів страхування, законодавства про захист прав споживачів, законодавства про захист даних, законодавства про боротьбу з відмиванням грошей та, якщо застосовно, відповідного податкового законодавства та відповідного соціального і трудового законодавства;
(d) мінімальні необхідні знання ринку страхування та ринків інших відповідних фінансових послуг;
(e) мінімальні необхідні знання щодо врегулювання скарг;
(f) мінімальні необхідні знання щодо оцінювання потреб споживачів;
(g) управління конфліктами інтересів;
(h) мінімальні необхідні знання стандартів ділової етики; та
(i) мінімальна необхідна фінансова компетентність.
ДОДАТОК II
ЧАСТИНА A
Скасована Директива з переліком подальших змін до неї
Директива Європейського Парламенту і Ради 2002/92/ЄС (OB L 9, 15.01.2003, с. 3).
Директива Європейського Парламенту і Ради 2014/65/ЄС (OB L 173, 12.06.2014, с. 349).
Директива Європейського Парламенту і Ради (ЄС) 2016/97 (OB L 26, 02.02.2016, с. 19).
ЧАСТИНА B
Граничні терміни транспозиції до національного права, зазначені в статті 44
Директива
Кінцевий термін транспозиції директив про внесення змін
2014/65/ЄС
03.07.2016 р.
(ЄС) 2016/97
22.02.2016 р. (стосовно внесення змін до Директиви 2002/92/ЄС відповідно до статті 43 цієї Директиви)
23.02.2018 р. (стосовно транспозиції цієї Директиви відповідно до статті 42)
ДОДАТОК III
Кореляційна таблиця
Директива 2002/92/ЄС
Ця Директива