Терміни та означення
Для цілей цієї Директиви:
(1) «кредитна установа» означає кредитну установу в розумінні статті 4(1) Директиви 2006/48/ЄС;
(2) «страхова компанія» означає страхову компанію в розумінні статті 13(1), (2) або (3) Директиви 2009/138/ЄС;
(3) «інвестиційна фірма» означає інвестиційну фірму в розумінні пункту 1 статті 4(1) Директиви 2004/39/ЄС, в тому числі компанії, згадані у статті 3(1)(d) Директиви Європейського Парламенту і Ради 2006/49/ЄС від 14 червня 2006 року про достатність капіталу інвестиційних компаній та кредитних установ ( - 8), або компанію, зареєстрований офіс якої знаходиться в третій країні та яка повинна була би отримати авторизацію згідно з Директивою 2004/39/ЄС, якби її зареєстрований офіс знаходився у межах Союзу;
(4) «регульований суб’єкт» означає кредитну установу, страхову компанію, перестрахову компанію, інвестиційну фірму, компанію з управління активами або керуючого альтернативним інвестиційним фондом;
(5) «компанія з управління активами» означає управлінську компанію в розумінні статті 2(1)(b) Директиви 2009/65/ЄС або компанію, зареєстрований офіс якої знаходиться в третій країні та яка повинна була би отримати авторизацію згідно указаною директивою, якби її зареєстрований офіс знаходився в межах Союзу;
(5a) «керуючий альтернативним інвестиційним фондом» означає керуючого альтернативним інвестиційним фондом у розумінні статті 4(1)(b), (l) та (ab) Директиви 2011/61/ЄС або компанію, зареєстрований офіс якої знаходиться в третій країні та яка повинна була би отримати авторизацію згідно указаною директивою, якби її зареєстрований офіс знаходився в межах Союзу;
(6) «перестрахова компанія» означає перестрахову компанію в розумінні статті 13(4), (5) або (6) Директиви 2009/138/ЄС або суб’єкта спеціального призначення в розумінні статті 13(26) Директиви 2009/138/ЄС;
(7) «секторальні правила» означає законодавство Союзу щодо пруденційного нагляду за регульованими суб’єктами, зокрема директиви 2004/39/ЄС, 2006/48/ЄС, 2006/49/ЄС та 2009/138/ЄС;
(8) «фінансовий сектор» означає сектор, який складається з одного або декількох таких суб’єктів:
(a) кредитної установи, фінансової установи або компанії з надання допоміжних послуг у розумінні статті 4(1), (5) або (21) Директиви 2006/48/ЄС (далі разом іменованих «банківський сектор»);
(b) страхової компанії, перестрахової компанії або страхової холдингової компанії у розумінні статті 13(1), (2), (4) або (5) або статті 212(1)(f) Директиви 2009/138/ЄС (далі разом іменованих «страховий сектор»);
(c) інвестиційної фірми в розумінні статті 3(1)(b) Директиви 2006/49/ЄС (далі разом іменованих «сектор інвестиційних послуг»);
(9) «материнська компанія» означає материнську компанію у значенні, закріпленому статтею 1 Сьомої Директиви Ради 83/349/ЄЕС від 13 червня 1983 року про консолідовану звітність ( - 9), або будь-яку компанію, яка, на думку компетентних органів, фактично має домінівний вплив на іншу компанію;
(10) «дочірня компанія» означає дочірню компанію у значенні, закріпленому статтею 1 Директиви 83/349/ЄЕС, або будь-яку іншу компанію, над якою, на думку компетентних органів, материнська компанія фактично має домінівний вплив, або всіх дочірніх компаній таких дочірніх компаній;
(11) «участь» означає участь в розумінні першого речення статті 17 Четвертої Директиви Ради 78/660/ЄЕС від 25 липня 1978 року про річну звітність деяких типів компаній ( - 10) або пряме чи опосередковане володіння мінімум 20% прав голосу чи капіталу компанії;
(12) «група» означає групу компаній, що складається з материнської компанії, її дочірніх компаній та суб’єктів, у яких материнська компанія або її дочірні компанії володіють участю, або компаній, що пов’язані одна з одною відносинами у розумінні статті 12(1) Директиви 83/349/ЄЕС, включно з будь-якими підгрупами;
(12a) «контроль» означає відносини між материнською компанією і дочірньою компанією, як означено у статті 1 Директиви 83/349/ЄЕС, або подібні відносини між будь-якою фізичною чи юридичною особою та компанією;
(13) «тісні зв’язки» означає ситуацію, у якій дві чи більше фізичних чи юридичних осіб пов’язані відносинами контролю чи участі, або ситуація, у якій дві або більше фізичних чи юридичних осіб пов’язані з однією і тією самою особою довготривалими відносинами контролю;
(14) «фінансовий конгломерат» означає групу або підгрупу, в якій таку групу або підгрупу очолює регульований суб’єкт або в якій принаймні одна з дочірніх компаній у складі такої групи або підгрупи є регульованим суб’єктом; при цьому така група або підгрупа повинна відповідати таким умовам:
(a) якщо групу або підгрупу очолює регульований суб’єкт:
(i) такий суб’єкт є материнською компанією суб’єкта фінансового сектора, суб’єктом, який володіє участю в суб’єкті фінансового сектора, або суб’єктом, пов’язаним із суб’єктом фінансового сектора відносинами в розумінні статті 12(1) Директиви 83/349/ЄЕС;
(ii) принаймні один із суб’єктів у складі групи або підгрупи є суб’єктом страхового сектора та принаймні один із них є суб’єктом банківського сектора або сектора інвестиційних послуг; та
(iii) як консолідована, так і агрегована діяльність суб’єктів у складі групи або підгрупи у страховому секторі та суб’єктів у банківському секторі та в секторі інвестиційних послуг є значною у розумінні статті 3(2) або (3) цієї Директиви; або
(a) якщо групу або підгрупу не очолює регульований суб’єкт:
(i) діяльність групи або підгрупи відбувається переважно у фінансовому секторі в розумінні статті 3(1) цієї Директиви;
(ii) принаймні один із суб’єктів у складі групи або підгрупи є суб’єктом страхового сектора та принаймні один із них є суб’єктом банківського сектора або сектора інвестиційних послуг; та
(iii) як консолідована, так і агрегована діяльність суб’єктів у складі групи або підгрупи у страховому секторі та суб’єктів у банківському секторі та в секторі інвестиційних послуг є значною у розумінні статті 3(2) або (3) цієї Директиви;
(15) «фінансова холдингова компанія змішаного типу» означає материнську компанію, яка не є регульованим суб’єктом та яка разом зі своїми дочірніми компаніями - принаймні одна з яких є регульованим суб’єктом із зареєстрованим офісом у межах Союзу - та іншими суб’єктами складає фінансовий конгломерат;
(16) «компетентні органи» означає національні органи держав-членів, які уповноважені на підставі закону або підзаконного нормативно-правового акта здійснювати нагляд за кредитними установами, страховими компаніями, перестраховими компаніями, інвестиційними фірмами, компаніями з управління активами або керуючими альтернативними інвестиційними фондами на індивідуальній або груповій основі;
(17) «відповідні компетентні органи» означає:
(a) компетентні органи держав-членів, відповідальні за секторальний нагляд за будь-якими регульованими суб’єктами у складі фінансового конгломерату як членів групи, зокрема за кінцевою материнською компанією сектора;
(b) координатор, призначений відповідно до статті 10, якщо він не є органом, згаданим у пункті (a);
(c) залежно від випадку інші компетентні органи, які стосуються висновків органів, згаданих у пунктах (a) та (b);
(18) «внутрішньогрупові операції» означає всі операції, у рамках яких регульовані суб’єкти у складі фінансового конгломерату прямо або опосередковано покладають виконання договірних або позадоговірних зобов’язань на платній або безоплатній основі на інші компанії у складі тієї самої групи або на будь-яку фізичну чи юридичну особу, що має тісні зв’язки з іншими компаніями, що належать до такої групи;
(19) «концентрація ризиків» означає всі ризик-експозиції, потенційні втрати за якими є достатньо великими, щоб загрожувати платоспроможності або загалом фінансовому становищу регульованих суб’єктів у складі фінансового конгломерату, незалежно від того, чи такі експозиції спричинені ризиком контрагента/кредитним ризиком, інвестиційним ризиком, страховим ризиком, ринковим ризиком, іншими ризиками або поєднанням чи взаємодією таких ризиків.
До набуття чинності будь-якими регуляторними технічними стандартами, ухваленими відповідно до статті 21a(1)(b), висновок, згаданий у пункті (17)(c), повинен, зокрема, враховувати ринкову частку регульованих суб’єктів у складі фінансового конгломерату в інших державах-членах, зокрема якщо така частка перевищує 5%, та важливість у фінансовому конгломераті будь-якого регульованого суб’єкта, який має осідок в іншій державі-члені.