1. Держави-учасниці забезпечуватимуть виконання вимог кредитними та фінансовими установами щодо встановлення особи своїх клієнтів при вступі з ними у ділові відносини, особливо при відкритті рахунку.
2. Вимоги щодо ідентифікації будуть поширюватись також на будь-які операції з клієнтами, інші за ті, що зазначені у пункті 1, які переказують суми до 15000 ЕКЮ або більше, якщо ця операція виконана єдиною дією або кількома діями, вірогідно пов'язаними між собою. У випадках, коли ця сума невідома на час проведення операції, відповідна установа проводить ідентифікацію до встановлення суми та визначає пункт відправлення.
3. З метою зменшення вимог, зазначених у пунктах 1 та 2 щодо ідентифікації, вимоги до страхових полісів, що видаються страховими компаніями, як це записано у Директиві 79/267/ЄЕС ( 994_286 ), і щодо яких звужуються рамки застосування цієї Директиви, не будуть застосовуватися щодо періодичних страхових сум або суми, що виплачується щорічно, і не перевищують 1000 ЕКЮ або коли разова страхова премія виплачується у сумі до 2500 ЕКЮ чи менше.
Якщо сума періодичних страхових виплат або суми, що виплачується щорічно, збільшені так, що перевищують 1000 ЕКЮ, така ідентифікація буде обов'язковою.
4. Держави-учасниці можуть передбачати, що вимога щодо ідентифікації не є примусовою щодо страхових полісів, що стосуються пенсійного страхування, про яке йдеться у трудовому контракті при умові, що такі поліси не містять пункту про відмову від виплати і не можуть бути паралельно використані як грошова позика.
5. У разі наявності сумнівів щодо того, чи від свого власного імені діють клієнти, про яких йдеться у попередніх пунктах, або коли є підстави вважати, що вони діють не від свого імені, кредитні та фінансові установи будуть вживати належних заходів щодо одержання правдивої інформації про особу, від імені якої діють ці клієнти.
6. Якщо є підозри щодо відмивання коштів, кредитні та фінансові установи будуть проводити таку ідентифікацію навіть, якщо сума операції нижча за встановлену.
7. Кредитні та фінансові установи не будуть виконувати вимоги щодо ідентифікації, передбачені цією статтею, якщо клієнтом є також кредитна або фінансова установа, про які йде мова у цій Директиві.
8. Держави-учасниці можуть передбачати вимоги щодо ідентифікації при проведенні грошових операцій, зазначених у пунктах 3 та 4, будуть виконуватися, якщо встановлено, що виплата по операції повинна бути дебітована з рахунку, відкритого на ім'я клієнта кредитною установою згідно з вимогами пункту 1.