Фінансова діяльність, що здійснюється час від часу або на обмеженій основі
1. Для цілей статті 2(2) Директиви 2005/60/ЕС ( 994_774 ), держави-члени можуть, відповідно до параграфу 2 цієї статті, розглядати юридичних або фізичних осіб, залучених до фінансової діяльності, як таких, що відповідають всім наступним критеріям та не виходять за рамки статті 3(1) або (2) цієї Директиви:
(a) Фінансова діяльність обмежена чіткими умовами договору;
(b) Фінансова діяльність обмежена на основі операцій;
(c) Фінансові діяльність не є основною діяльністю;
(d) Фінансова діяльність додатково та прямо пов'язана з основною діяльністю;
(e) За виключенням діяльності, визначеної в пункті (3) (e) статті 2(1) Директиви 2005/60/ЕС ( 994_774 ), основна діяльність не є діяльністю, визначеною в статті 2(1) цієї Директиви;
(f) Фінансова діяльність надається лише клієнтам по основній діяльності та не надається широкому колу громадян.
Для цілей пункту (a) першого підпараграфу, загальний оборот фінансової діяльності не може перевищувати поріг, який має бути досить низьким. Такий поріг має встановлюватись на національному рівні, в залежності від типу фінансової діяльності.
Для цілей пункту (b) першого підпараграфу, держави-члени повинні застосовувати максимальний поріг для клієнтів та одноразових операцій, коли операція здійснюється один раз або декілька операцій, які здаються пов'язаними між собою. Такий поріг має встановлюватись на національному рівні в залежності від типу фінансової діяльності. Він має бути досить низьким для забезпечення того, що типи даних операцій є неможливими та непідходящими методами для відмивання коштів або фінансування тероризму та не повинні перевищувати Є 1000.
Для цілей пункту (c) першого підпараграфу, держави-члени повинні вимагати, щоб оборот фінансової діяльності не перевищував 5% загального обороту задіяних юридичних або фізичних осіб.
2. При оцінці ризику відмивання коштів або фінансування тероризму, що лежить в основі статті 2(2) Директиви 2005/60/ЕС ( 994_774 ), держави-члени повинні приділяти особливу увагу будь-якій фінансовій діяльності, яка за своєю природою є найбільш сприятливою для використання або зловживання з метою відмивання коштів або фінансування тероризму.
Держави-члени не повинні розглядати таку фінансову діяльність, визначену в параграфі 1, як таку, що представляє низький рівень ризику щодо відмивання коштів або фінансування тероризму, якщо є підстави вважати, що ризик відмивання коштів або фінансування тероризму не може бути низьким.
3. Відповідно до статті 2(2) Директиви 2005/60/ЕС ( 994_774 ) будь-яке рішення повинно містити причини, на яких воно засновано. Держави-члени повинні передбачити можливість відміни рішення в залежності від зміни обставин.
4. Держави-члени повинні встановити діяльність по моніторингу на основі ризику або вжити інших відповідних заходів для забезпечення того, що виключенням, наданим відповідно до статті 2(2) Директиви 2005/60/ЕС ( 994_774 ), не зловживають з метою відмивання коштів або фінансування тероризму.