Ця Директива адресується державам-членам.
Здійснено в Брюсселі 30 травня 1994 року.
За Європейський парламент Президент Е. Клепш
За Раду Голова Г. Ромеос
Додаток I
Перелік виключень, про які йдеться в Статті 7 (2)
1. Депозити фінансових установ, відповідно до статті 1 (6) Директиви 89/646/ЄЕС ( 994_353 ).
2. Депозити страхових компаній.
3. Депозити уряду і центральних адміністративних органів.
4. Депозити провінційних, регіональних, місцевих і муніципальних органів.
5. Депозити інститутів спільного інвестування.
6. Депозити пенсійних фондів.
7. Депозити директорів, менеджерів, членів з персональною відповідальністю, власників щонайменше 5% капіталу кредитної установи, осіб, відповідальних за проведення статутних аудиторських перевірок бухгалтерських документів кредитної установи, і вкладники з подібним статусом в інших компаніях тієї ж групи.
8. Депозити близьких родичів і третіх сторін, що діють від імені вкладників, про яких йдеться в пункті 7.
9. Депозити інших компаній тієї ж групи.
10. Неіменні депозити.
11. Депозити, на які вкладник одержав від тієї ж кредитної установи на індивідуальній основі ставки і фінансові поступки, які ще більше погіршили її фінансове становище.
12. Боргові цінні папери, випущені тією ж установою, і зобов'язання, що виникають з власних акцептів і простих векселів.
13. Депозити у валюті, іншій ніж:
- валюти держав-членів,
- екю.
14. Депозити компаній, розмір яких не дозволяє їм складати скорочені балансові звіти відповідно до статті 11 Четвертої Директиви Ради (78/660/ЄЕС)( 994_908 ) від 25 липня 1978 року на основі статті 54 (3) (g) Договору ( 994_017 ) про річні рахунки певних типів компаній1.
_______________ 1 OJ No L 222, 14.8.1978, стор. 11. До Директиви внесено зміни Директивою 90/605/ЄЕС (OJ No L 317, 16.11.1990, стор. 60).
Додаток II
Керівні принципи
Якщо структурний підрозділ подає заявку на приєднання до схеми приймаючої держави-члена з метою одержати додаткове покриття, схема приймаючої держави-члена разом із схемою держави-члена походження встановлюють відповідні правила і порядок виплати компенсації вкладникам такого структурного підрозділу на двосторонній основі. Нижченаведені принципи застосовуються як до складення такого порядку, так і до встановлення умов членства, що застосовуються до такого структурного підрозділу (згідно зі статтею 4 (2)):
(a) схема приймаючої держави-члена зберігає за собою всі права визначати мету та загально застосовувані правила для кредитних установ, що беруть в ній участь; вона може вимагати надання відповідної інформації і має право перевіряти таку інформацію разом з компетентними органами держави-члена походження;
(b) схема приймаючої держави-члена задовольняє вимоги про додаткову компенсацію після заяви компетентних органів держави-члена походження про недоступність депозитів.
Схема приймаючої держави-члена зберігає за собою всі права з метою перевірки прав вкладника відповідно до своїх норм і порядку перед тим, як виплатити додаткову компенсацію;
(c) схеми приймаючої держави-члена і держави-члена походження співпрацюють одна з одною для того, щоб вкладники без затримок і в правильних розмірах одержали компенсацію. Зокрема, вони погоджують як існування зустрічної вимоги, яка може привести до відшкодування згідно обох схем, вплине на компенсацію, що виплачується вкладнику кожною схемою;
(d) схема приймаючої держави-члена має право одержувати від структурних підрозділів плату за додаткове покриття на відповідній основі, яка враховує гарантію, що фінансується схемою держави-члена походження. З метою сприяння одержанню такої плати схема приймаючої держави-члена має право вважати, що її зобов'язання, за будь-яких обставин, буде обмежуватися надлишком гарантії, яку вона запропонувала по відношенню до гарантії, запропонованої схемою держави-члена походження, незалежно від того, чи держава-член походження насправді виплачує будь-яку компенсацію стосовно депозитів, що знаходяться на території приймаючої держави-члена.
Додаток III
Перелік кредитних установ, зазначених у статті 12
(a) Спеціалізовані розряди іспанських установ, юридичний статус яких на даний час зазнає змін, уповноважені як
- Sociedades de Arrendamiento Financiero,
- Sociedades de Cridito Hipotecario.
(b) Нижченаведені іспанські державні установи:
- Banco de Cridito Agricola, SA,
- Banco Hipotecario de Espaca, SA,
- Banco de Cridito, SA.
(c) Нижченаведені грецькі кредитні кооперативи:
- Lamia Credit Cooperative,
- Ioannina Credit Cooperative,
- Xylocastron Credit Cooperative,
а також перелічені нижче кредитні кооперативи схожого типу, які одержали ліцензію або одержать її на день прийняття цієї Директиви:
- Chania Credit Cooperative,
- Iraklion Credit Cooperative,
- Magnissia Credit Cooperative,
- Larissa Credit Cooperative,
- Patras Credit Cooperative,
- Thessaloniki Credit Cooperative.
Official Journal L 135, 31.05.1994, p. 0005-0014.
Регулювання сфери фінансових послуг у праві Європейського Союзу та перспективи адаптації законодавства України. - Харків: Консум, 2002.