1. Органи-підписанти періодично переглядатимуть функціонування та ефективність співробітництва й обміну інформацією згідно із цим БМПВ.
2. Внесення будь-яких змін та доповнень до цього БМПВ потребує згоди всіх органів-підписантів і здійснюється в письмовій формі. Ця вимога не застосовується до переліку органів-підписантів у додатку A, що оновлюватиметься Секретаріатом МАОСН.
Додаток A. Перелік органів - підписантів Багатостороннього меморандуму МАОСН про взаєморозуміння стосовно співробітництва й обміну інформацією
Додаток B. Режим конфіденційності БМПВ МАОСН
Додаток C. Подання заяви й приєднання до Багатостороннього меморандуму МАОСН про взаєморозуміння стосовно співробітництва й обміну інформацією
Додаток D. Бланк запиту БМПВ МАОСН
Додаток A. Перелік органів - підписантів Багатостороннього меморандуму МАОСН про взаєморозуміння стосовно співробітництва й обміну інформацією
1. ...
2. ...
3. ...
Додаток B. Режим конфіденційності БМПВ МАОСН
Будь-який орган-підписант повинен гарантувати дотримання суворого режиму конфіденційності, викладеного нижче:
1. Як загальне правило будь-яка інформація, отримана згідно із цим БМПВ, розглядається як конфіденційна, крім випадків, коли вказано інше, або у випадку, коли інформація передається в короткому викладі чи в сукупній формі так, що неможливо визначити окремих регульованих об'єктів.
2. БМПВ не призначений для запитів про інформацію, яка була чи є загальнодоступною (відкриту інформацію). Такі запити повинні залишатись обмеженими випадками, коли вимагається підтвердження або коли відкриту інформацію, як виявляється, важко отримати з інших джерел, якщо запитуваний орган може швидко її надати.
A. Конфіденційність і гарантія професійної таємниці
Правова система юрисдикції органу-підписанта повинна надавати включені правила, що захищають конфіденційну інформацію, які щонайменше рівнозначні такому:
3. Обмін конфіденційною інформацією не слугує жодним іншим цілям, крім тих, які безпосередньо стосуються виконання органом-підписантом наглядових функцій (правомірна мета).
4. Для досягнення конфіденційного поводження з отриманою інформацією будь-який орган - підписант цього БМПВ повинен забезпечити взяття всіма особами, які отримують доступ до цієї інформації в ході виконання своїх обов'язків, зобов'язання зберігати професійну таємницю.
5. Зобов'язання зберігати професійну таємницю означає, що - як основне правило - усю отриману конфіденційну інформацію не може бути розголошено будь-якій особі чи будь-якому органові, за винятком розголошення за певних обставин і відповідно до вимог, викладених в цьому додатку.
6. Вимоги до збереження професійної таємниці застосовуються до будь-якої особи, яка працює або раніше працювала за наймом в органі-підписанті або діє від його імені.
7. Конфіденційна інформація, що походить від іншого органу-підписанта повинна залишатися предметом рівнозначного захисту конфіденційності. Тому будь-яка подальша передача конфіденційної інформації потребує взяття особою, яка отримує інформацію, зобов'язання стосовно вимог до збереження професійної таємниці, які щонайменше рівнозначні тим, що викладені в положеннях 4, 5 та 6 цього додатка.
8. Будь-яка передача конфіденційної інформації з порушенням професійної таємниці повинна бути протиправною у відповідній юрисдикції органу-підписанта.
B. Передача конфіденційної інформації
9. Будь-яка передача конфіденційної інформації, якою обмінюються згідно із цим БМПВ, у тому числі інформації, що передається шляхом офіційної звітності, вимагає попередньої чітко висловленої згоди органу-підписанта, від якого походить інформація, та повинна підлягати умовам цієї угоди, зокрема тим, що стосуються мети, з якою інформація використовується.
10. Рішення про передачу конфіденційної інформації приймає запитуваний орган, розглядаючи кожний випадок окремо.
11. Без шкоди для положень 9 й 10 та за умови, що конфіденційна інформація, отримана згідно із цим БМПВ:
- не слугує жодним іншим цілям, крім тих, що зазначені в запиті, а також
- залишається предметом рівнозначного захисту конфіденційності інформації.
Органи-підписанти погоджуються на передачу інформації у випадку, коли це допомагатиме:
- органам-підписантам під час виконання їхніх наглядових функцій, а також
- іншим національним органам, компетентним у сфері фінансових послуг (у тому числі центральним банкам), правоохоронним органам та відповідним судам під час виконання їхніх обов'язків.
12. Зазначені цілі охоплюють, зокрема, запити стосовно:
- ліцензування;
- критеріїв відповідності;
- постійного нагляду, у тому числі питання аудиту;
- припинення діяльності, ліквідації та банкрутства;
- кримінального чи регулятивного провадження, а також
- адміністрування гарантійних (обов'язкових) фондів.
13. Крім того, органи-підписанти зазвичай погоджуються на будь-яку передачу конфіденційної інформації у випадках, коли окремий регульований об'єкт, якого стосується інформація, дає чітку згоду.
C. Заява про підтвердження
14. Дотримання суворого режиму конфіденційності, викладеного в цьому додатку B, є ключовою передумовою для приєднання до БМПВ й набуття статусу органу-підписанта. Тому кожний заявник повинен підписати таку заяву про підтвердження на відповідному рівні відповідальності в такій редакції:
"Від імені своєї організації я підтверджую, що:
- за нашим розумінням, інформація, що розголошується нам, підлягатиме вимогам до збереження професійної таємниці, рівнозначним тим, що викладені в режимі конфіденційності БМПВ МАОСН, зазначеному вище, а також
- ми повідомимо всім органам-підписантам і Секретаріатові МАОСН про будь-які зміни в гарантіях професійної таємниці, що застосовуються до такої інформації, які могли б уплинути на оцінку рівнозначності цих гарантій, відповідно до режиму конфіденційності БМПВ МАОСН.
Від імені своєї організації я також підтверджую, що стосовно інформації, розголошеної іншим органом-підписантом:
- ми отримаємо попередню згоду органу-підписанта, який є джерелом інформації, перш ніж добровільно передавати таку інформацію, а також
- ми, наскільки це можливо, відразу повідомимо цьому органові-підписанту про будь-яку передачу інформації або розголошення, передбачені законом, і докладемо всіх зусиль для опору такій вимозі на практиці у разі запитування цим органом-підписантом.
Дата й підпис".
Додаток C. Подання заяви та приєднання до Багатостороннього меморандуму МАОСН про взаєморозуміння стосовно співробітництва й обміну інформацією
A. Заява про приєднання органу-підписанта до БМПВ
1. Усі органи страхового нагляду, які є членами МАОСН або яких представляє член МАОСН, мають право будь-коли стати органом-підписантом. Заяви необхідно подавати до Секретаріату МАОСН. Конфіденційність заяв про приєднання до БМПВ зберігається всіма сторонами, залученими до процедури подання заяви.
2. Подання заяви складається з письмового запиту про приєднання, що супроводжується повним набором оцінних документів, зазначених у додатку C нижче, і примірниками всіх відповідних допоміжних законів, правил та нормативно-правових актів. У ній необхідно визначити й пояснити юридичні повноваження заявника на виконання конкретних положень БМПВ, які є суттєвими для взаємного співробітництва й обміну інформацією, для намагання забезпечити ефективність страхового нагляду.
3. Секретаріат стежитиме за тим, щоб заяву було заповнено й підписано належним чином і щоб оцінні документи було прикріплено. Заяву перевірить група з перевірки достовірності за адміністративної підтримки, наданої Секретаріатом. Групи з перевірки достовірності засновуються Робочою групою органів-підписантів (РГОП). До складу груп входять члени, які добре обізнані з юридичними процесами й процедурами та зі страховим регуляторним законодавством. РГОП на власний розсуд пропонує інших членів МАОСН, які є потенційними органами-підписантами для участі в процесі перевірки достовірності.
4. Перевірка оцінних документів обмежуватиметься оцінкою того, чи відповідає заява цілком і точно всім положенням БМПВ. На основі свого перегляду група з перевірки достовірності зробить конкретні рекомендації РГОП на основі консенсусу стосовно придатності заявника стати органом-підписантом.
5. Перш ніж робити будь-яку рекомендацію РГОП про те, що заява не цілком відповідає всім положенням БМПВ, група з перевірки достовірності повідомить заявнику в письмовій формі, визначаючи конкретні положення БМПВ, яким заявник не відповідає або для виконання яких заявнику бракує юридичних повноважень.
6. Кожний член РГОП має право висловити незгоду з позитивною рекомендацією оцінки заявника, зробленою групою з перевірки достовірності. Цю незгоду повинно бути висловлено в письмовій формі, визначаючи положення БМПВ, яким заявник не відповідає, і причини невідповідності (наприклад, брак юридичної відповідальності). На підставі будь-якої отриманої незгоди РГОП звертатиметься до групи з перевірки достовірності з проханням повідомити заявнику в письмовій формі про конкретні положення БМПВ, яким заявник, як уважається, не відповідає, та причини невідповідності. Потім заявник може подати додаткові документи й пояснення стосовно висловленої незгоди.
7. У випадку, коли незгоду продовжують висловлювати й заявник не погоджується з поглядами РГОП, він може письмово звернутися до голови Імплементаційного комітету для того, щоб він започаткував посередництво. У випадку, коли незгоди не висловлено або коли проблему висловленої незгоди вирішено, РГОП передасть свою рекомендацію Комітетові високого рівня (КВР).
8. КВР складається з голів ІК, Технічного комітету й Виконавчого комітету. Він діє за рекомендацією РГОП й офіційно схвалюватиме приєднання. Очікується, що винятки зі схвалення будуть украй обмеженими з огляду на попередні етапи перевірки достовірності.
9. Після схвалення КВР заявнику запропонують підписати БМПВ. Додаток A міститиме назви всіх органів-підписантів.
10. Якщо група з перевірки достовірності порушує із заявником питання, які неможливо відразу вирішити, заявник може попросити, щоб заяву було відкладено на строк до шести місяців. На вимогу заявника цей строк може бути продовжено на додаткові строки до шести місяців.
11. Якщо подання заяви буде відкладено й строк закінчиться, а заявник не звернеться з проханням продовжити його, то із заявою поводитимуться як з відкликаною.
B. Моніторинг дії БМПВ
12. ІК регулярно переглядатиме виконання БМПВ й контролюватиме операційні процеси БМПВ після отримання звітів від РГОП відповідно до пункту 1 статті 10 БМПВ.
13. ІК звітуватиме Виконавчому комітетові про законність усіх відповідних процесів БМПВ на місці, а також про діяльність залучених органів у цілому.
14. Для забезпечення ефективного моніторингу дії БМПВ органи-підписанти належним чином оновлюватимуть оцінні документи, розміщені на веб-сайті, доступному лише членам МАОСН, і повідомлятимуть Секретаріатові про будь-які значні зміни у відповідному національному законодавстві. Секретаріат інформує всіх органів-підписантів про такі повідомлення.
15. Якщо РГОП визначить, що відбулися очевидні зміни в готовності або здатності органу-підписанта виконувати положення БМПВ, то вона поінформує ІК та КВР про те, що необхідно вжити відповідних виправних заходів. РГОП не вживатиме жодних заходів, якщо спершу вона не надіслала відповідного повідомлення органові-підписанту й орган-підписант не мав можливості заявити протест РГОП. КВР після письмової рекомендації РГОП може вживати таких виправних заходів, які спрямовані на заохочення органу-підписанта дотримуватися положень БМПВ, або він може припинити участь органу-підписанта в БМПВ, як викладено в пункті 7 статті 9 БМПВ.
C. Оцінні документи
16. Для доведення своєї здатності дотримуватися всіх положень БМПВ заявник визначає та пояснює загальні або конкретні відповідні положення свого застосовного законодавства (а також надає копії відповідних допоміжних законів, правил та нормативно-правових актів) стосовно таких питань:
a) положень, які дають заявнику право
i) підписати цей БМПВ як компетентному органові в межах сфери застосування БМПВ, що відповідає статті 3;
ii) отримувати інформацію від регульованих об'єктів;
iii) надавати інформацію іноземним органам страхового нагляду й обмінюватися нею з ними;
b) положень про конфіденційність і професійну таємницю, які узгоджуються із суворим режимом конфіденційності БМПВ, викладеним у БМПВ, зокрема в додатку B.
c) будь-яких положень, які обмежують використання інформації, наданої іноземному органові нагляду на підставі БМПВ.
d) положень, що стосуються оцінки окремо в кожному випадку, згідно з пунктом 3 статті 6 БМПВ.
e) підписаного примірника заяви про підтвердження, викладеного в додатку B.
f) повідомлення, у якому зазначається, що подані документи є повними.
17. Усі оцінні документи подаються англійською мовою та надсилаються до Секретаріату.
Додаток D. Бланк запиту БМПВ МАОСН
Цей запит робиться згідно з БМПВ МАОСН стосовно співробітництва й обміну інформацією.
I. Залучені органи-підписанти (ст. 7 БМПВ):
1. Контактний центр запитуваного органу:
Назва:
Номери телефону й факсу:
Адреса поштової електронної скриньки:
2. Контактний центр запитуючого органу:
Назва:
Номери телефону й факсу:
Адреса електронної поштової скриньки:
II. Відповідне питання (пп. 1-4 ст. 3 БМПВ):
1. Інформація запитується стосовно нагляду за
----
| | Страховиком
----
----
| | Перестраховиком
----
----
| | Страховою або перестраховою групою
----
----
| | Страховим посередником
----
----
| | Іншим, будь ласка, зазначте:
----
-----------------------------------------------------------------
| |
-----------------------------------------------------------------
2. Інформація ґрунтується на правомірній меті, яка відповідає пунктові 1 статті 5 БМПВ та стосується
----
| | Ліцензування
----
----
| | Критеріїв відповідності
----
----
| | Постійного нагляду, у тому числі питань аудиту
----
----
| | Припинення діяльності, ліквідації чи банкрутства
----
----
| | Протидії відмиванню коштів (ПВК) чи боротьби з
---- фінансуванням тероризму (БФТ)
----
| | Наглядової практики
----
----
| | Іншого, будь ласка, зазначте:
----
-----------------------------------------------------------------
| |
-----------------------------------------------------------------
3. Будь ласка, надайте достатню й детальну інформацію, яка дасть можливість запитуваному органові перевірити Ваші зобов'язання й Ваш законний інтерес у запитуваній інформації:
-----------------------------------------------------------------
| |
-----------------------------------------------------------------
---- ----
4. Порушено кримінальну справу: | | Так | | Ні
---- ----
Якщо "так", будь ласка, зазначте:
---- ----
5. Пріоритетність питання: | | Звичайне | | Термінове
---- ----
III. Подробиці запиту (ст. 6 БМПВ)
1. Назва регульованого об'єкта, стосовно якого запитується інформація:
---- ----
Особа | | чи суб'єкт | |:
---- ----
Назва (ім'я): _______________________________________________
Адреса: _____________________________________________________
Індекс: _____________________________________________________
Місто: ______________________________________________________
Юрисдикція: _________________________________________________
2. Конкретний опис виду необхідної інформації або допомоги, за якою звертаються, у тому числі джерел інформації, що могли бути вивчені:
-----------------------------------------------------------------
| |
-----------------------------------------------------------------
3. Короткий опис відповідних фактів, на яких ґрунтується запит, у тому числі заява про підозрюване порушення застосовного законодавства у відповідних випадках:
-----------------------------------------------------------------
| |
-----------------------------------------------------------------
4. Запитуваний орган підтверджує або перевіряє надані факти:
---- ----
a) Підтвердження: | | Так | | Ні
---- ----
---- ----
b) Перевірка: | | Так | | Ні
---- ----
c) Якщо "так", надайте додаткові подробиці:
5. Дати попередніх запитів стосовно цього питання:
IV. Передача інформації (п. 4 ст. 4, ст. 5 БМПВ та дод. B)
Запитуючий орган цим підтверджує, що конфіденційна інформація розглядається відповідно до БМПВ та додатка B.
1. Якщо інформація ймовірно передаватиметься, назвіть, будь ласка, заінтересований орган та поясніть причини можливої передачі інформації:
2. У випадку, коли інформація ймовірно передаватиметься:
a) Назвіть, будь ласка, цілі, для яких використовуватиметься інформація:
----
| | Ліцензування
----
----
| | Питання відповідності
----
----
| | Постійний нагляд, у тому числі питання аудиту
----
----
| | Припинення діяльності, ліквідація чи банкрутство
----
----
| | Кримінальне й регулятивне провадження
----
----
| | Адміністрування гарантійних (обов'язкових) фондів
----
----
| | Офіційна звітність
----
----
| | Інше, будь ласка, зазначте:
----
-----------------------------------------------------------------
| |
-----------------------------------------------------------------
b) Надайте, будь ласка, додаткову інформацію стосовно можливого використання запитуваної інформації, що може бути корисною для запитуваного органу під час оцінювання запиту про інформацію:
-----------------------------------------------------------------
| |
-----------------------------------------------------------------